Банки и комплаенс: счёт открывают не по знакомству, а по прозрачности
Готовим банковский пакет так, чтобы банк увидел понятную структуру, источник средств и экономический смысл проекта. Выстраиваем последовательность банков, открываем escrow и ведём налоговый контур.
Как устроен вход в банковскую систему ОАЭ
Банк проводит due diligence клиента до открытия счёта: личность и UBO, цель счёта, бизнес-модель и ожидаемый профиль операций. Отказ в одном банке осложняет следующие обращения, поэтому важна последовательность и качество пакета.
После первого успешного прохождения комплаенса открывать счета в других банках заметно проще. Мы начинаем с банков, где профиль клиента проходит увереннее, и затем расширяем пул под задачи проекта.
Состав работ
01Пакет для банка
- Trade licence, MoA, схема владения и UBO
- Source of wealth и source of funds по каждому UBO
- Бизнес-план, бюджет и cash flow проекта
- Земля или подписанный development agreement
- Список ожидаемых контрагентов
02Счета и escrow
- Выбор банков и последовательность обращений
- Корпоративные счета SPV и девелопера
- Escrow-счёт проекта по требованиям DLD
- 30% security: банковская гарантия или депозит
03Налоги и отчётность
- Регистрация VAT и corporate tax
- Налоговая модель SPV и девелопера
- Проектная отчётность для DLD и банка
- Бухгалтерия и аудит через партнёров
Этапы и сроки
Сроки ориентировочные: точный график фиксируем в договоре после стратегической сессии.
- Аудит данных
Структура, владельцы, история средств.
1–2 недели - Пакет
Документы, бизнес-план, подтверждения.
2–3 недели - Первый банк
Подача, интервью, ответы комплаенсу.
3–8 недель - Расширение
Дополнительные банки и escrow.
по проекту - Налоги
VAT, corporate tax, отчётность.
постоянно
Что вы получаете
- Банковский пакет, проверенный до подачи
- Открытые корпоративные счета (решение — за банком)
- Escrow-счёт проекта
- Регистрации VAT и corporate tax
- Налоговая модель проекта
Роли и лицензии
Прозрачное разделение ролей
Мы готовим пакет, выбираем банки, сопровождаем подачу и интервью.
Решение об открытии счёта, гарантиях и escrow принимает банк. Налоговую отчётность ведут лицензированные бухгалтеры и аудиторы.
Сколько это стоит
Ориентиры стоимости. Точная цена фиксируется в смете после стратегической сессии или Entry Blueprint.
| Услуга | Что входит | Стоимость |
|---|---|---|
| Банки и комплаенс | Пакет и сопровождение открытия счетов | от $4 500 / юрлицо |
| Escrow и регистрация проекта | Пакет в DLD, 30% security, escrow | от $10 000 |
| Налоги и отчётность | VAT, corporate tax, проектная отчётность | от $1 200 / мес. |
Цены без VAT 5%, госпошлин и услуг лицензированных юристов, консультантов и подрядчиков, которые оплачиваются по их договорам. Мы не гарантируем решения банков и госорганов — мы готовим проект так, чтобы риски были известны заранее.
Частые вопросы
Не нашли ответ — задайте вопрос на стратегической сессии.
Чаще всего — из-за непрозрачной структуры владения, неподтверждённого источника средств или несоответствия заявленной деятельности реальным операциям.
Платежи должны соответствовать законодательству обеих стран и требованиям банков. Схему движения средств мы прорабатываем с юристами до начала проекта.
Для регистрации проекта девелопер обеспечивает 30% стоимости строительства: банковской гарантией, депозитом или уже выполненными работами.
Corporate tax 9% с прибыли сверх AED 375 000 и VAT по правилам для недвижимости. Точная модель зависит от структуры и типа объекта.
Что ещё понадобится проекту
Обсудим ваш проект в Дубае
Стратегическая сессия: 2–3 часа с экспертами, разбор бюджета, сегмента и маршрута входа. $1 500 засчитываются в Entry Blueprint.